Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Casino Adrenaline 8048/JAZ2014-021 számú Curaçao licence alapján működik, ennek megfelelően szigorú pénzmosás elleni (AML) szabályzatot alkalmazunk. Ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, mikor és milyen dokumentumokat kérünk, hogyan végezzük az ellenőrzést, és milyen következményekkel jár, ha az azonosítás nem fejeződik be.

AML elkötelezettségünk

A Casino Adrenaline az Adrenaline N.V. tulajdonában áll, és a Curaçao hatóság 8048/JAZ2014-021 számú licence alatt működik. A licence feltételei előírják, hogy platformunkon ne legyen lehetőség bűncselekményből származó jövedelem elfogadására, tisztítására vagy elrejtésére. Ezt a kötelezettséget komolyan vesszük, ezért minden folyamatunkat a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére szabtuk.

Konkrét eszközeink közé tartozik az ügyfelek azonosítása (KYC), a tranzakciók folyamatos figyelése, a gyanús tevékenység belső jelentése és az adatok biztonságos megőrzése. Munkatársaink rendszeres AML-képzésen vesznek részt, a felelős megfelelőségi tiszt (MLRO) pedig folyamatosan felügyeli a szabályzat működését.

Mikor és mit ellenőrzünk

Az azonosítás két ponton történik meg nálunk: a regisztrációkor alapadatokat gyűjtünk (név, születési dátum, lakcím, e-mail), az első kifizetés igénylése előtt pedig teljes körű dokumentumes eljárást futtatunk. Ezen felül bizonyos küszöbök átlépésekor is ellenőrizhetjük a fiókot, még akkor is, ha korábban már megtörtént az azonosítás.

• Személyazonosító okmány: érvényes útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum: nem régebbi mint 3 hónapos közüzemi számla vagy banki kivonat
• Fizetési mód tulajdonjoga: a használt kártya félig eltakart fotója, vagy e-pénztárca, bankszámla adatainak igazolása
• Önaláírt nyilatkozat vagy selfie az okmánnyal, ha a kockázati besorolás ezt indokolja

Azonosítás lépésről lépésre

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a lehető legrövidebb legyen: a legtöbb esetben 24 órán belül lezárjuk az ellenőrzést, bonyolultabb esetekben legfeljebb 3 munkanapig tart. A dokumentumokat titkosított csatornán töltse fel a fiókja ellenőrzés (KYC) fülén, így azok soha nem jutnak el e-mailben harmadik félhez.

A feltöltött dokumentumokat a hozzáférési jogosultsággal rendelkező, külön képzett megfelelőségi csapatunk kizárólag az ellenőrzés céljából vizsgálja, és bankszintű titkosítással, korlátozott hozzáféréssel tároljuk őket.

• Nyissa meg fiókjában az ellenőrzés (KYC) részt
• Fotózza le az okmányát mindkét oldalról, éles, színes képben
• Töltse fel a lakcímet és a fizetési módot igazoló dokumentumot
• Ellenőrizze, hogy a név minden dokumentumon egységes legyen
• Várja meg az eredményt: az értesítést e-mailben és fiókban is elküldjük

Jövedelemforrás igazolása

Ha a befizetések nagysága vagy gyakorisága nem áll arányban a várható profiljával, jogunk és kötelezettségünk megkérdezni, honnan származik a játék céljára feltöltött összeg. Ez nem a bizalmatlanság jele, hanem a licencenk által előírt kockázatalapú megközelítés része.

Elfogadott igazolások lehetnek például a munkabért igazoló igazolás, az éves adóbevallás, nyugdíjas ellátásról szóló határozat, vállalkozási bevétel kimutatása vagy öröklési okirat. A dokumentumból a neve és az összeg egyértelműen ki kell derüljön.

Tranzakciók figyelése és kifizetések

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerrel figyelünk: a szokatlan összegeket, mintázatokat és a gyors be-, majd kifizetési láncokat a rendszer jelzi a megfelelőségi csapatnak. A kifizetést minden esetben ugyanarra a fizetési módra vagy bankszámlára küldjük, ahonnan a befizetés érkezett (same-method szabály), így biztosítjuk, hogy a pénz ahhoz a személyhez jusson el, aki befizette.

A minimum kifizetés 8000 HUF, a heti kifizetési limitek 2000000 HUF-ig terjedhetnek. A feldolgozási idő 1-5 nap, díjakat nem számítunk fel. Kriptovalutás (BTC, ETH, USDT) esetén a tárcacím ellenőrzése is része az eljárásnak.

Mi történik sikertlen azonosításnál

Ha a dokumentumok hiányoznak, olvashatatlanok vagy nem egyeznek a fiók adataival, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, és 30 napot adunk a hiányok pótlására. Ha ez alatt az azonosítás nem zárul le, a fiókot korlátozzuk: a játék és a befizetés lehetőségét zároljuk, az egyenleget pedig kizárólag az ellenőrzés teljes lezárása után, a megfelelő fizetési módra fizetjük ki.

Azonosítási csalás, hamis dokumentum vagy harmadik fél nevében vezetett fiók esetén a fiókot véglegesen lezárjuk, azonnal, és az esetet a licencek szerinti hatósági bejelentési kötelezettségnek megfelelően kezeljük. Ilyenkor a nyertes összegek kifizetése is megtagadható.

• Hiányos dokumentumok: 30 napos határidő a pótlásra
• Nem egyező adatok: kifizetés felfüggesztve az egyeztetésig
• Hamis okmány vagy idegen fiók: végleges zárlás és bejelentés

Dokumentumok megőrzése

A licenceünk szerint az azonosítási dokumentumokat és a tranzakciós nyilvántartásokat az utolsó tranzakciótól számított legalább 5 évig őrizzük meg, mert az erre jogosult hatóságok ellenőrzései során be kell tudnunk mutatni azokat. Az adatvédelmi szabályzatunkban rögzített módon, titkosított tárolóban, szigorú hozzáférési kontrollal kezeljük ezeket az iratokat.

Ha fiókja törölését kéri, a játékosként megőrzendő adatokat a jogszabályi kötelezettség erejéig továbbra is tároljuk, a tartalmi adatokat pedig a kötelező időszak leteltével végleg töröljük. Az ön adatához harmadik fél, hirdető vagy játékszolgáltató nem fér hozzá.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt készül el az azonosítás?

A dokumentumok feltöltése után a legtöbb esetben 24 órán belül lezárjuk az ellenőrzést, bonyolultabb esetekben legfeljebb 3 munkanapig tarthat. Az eredményről e-mailben és a fiókban is értesítjük.

Kifizethetek másik bankszámlára vagy kártyára?

Nem. A kifizetést mindig arra a fizetési módra vagy számlára küldjük, ahonnan a befizetés érkezett. Ez a same-method szabály a pénzmosás megelőzésének alapfeltétele.

Milyen okmányt fogadtok el személyazonosításra?

Érvényes útlevelet, személyi igazolványt vagy vezetői engedélyt fogadunk el. Az okmánynak éles, színes, mindkét oldalon jól olvasható képben kell eljutnia hozzánk.

Miért kér a Casino Adrenaline jövedelemforrás igazolást?

Ha a befizetései nagysága vagy gyakorisága szokatlan a profiljához képest, a licenceünk szerint kötelesek vagyunk ellenőrizni a forrást. Elfogadunk bérszámfejtést, adóbevallást, nyugdíjas határozatot vagy öröklési okiratot.

Meddig őrzi meg a dokumentumaimat a Casino Adrenaline?

Az azonosítási dokumentumokat az utolsó tranzakciótól számított legalább 5 évig őrizzük meg, titkosított formában, szigorú hozzáférési kontrollal, a Curaçao licence előírásainak megfelelően.